Comment gérer les surprises, les succès et les échecs en matière de commerce

L'un des meilleurs conseils en matière de trading ne vient pas d'un investisseur mais d'un boxeur, à savoir que tout le monde a un plan jusqu'à ce qu'il reçoive le premier coup au visage.

Bien que ni le day trading en bourse ni le trading sur le marché des changes ne soient littéralement comparables à un coup de foin dans la bouche, il n'en reste pas moins que dans de nombreux environnements à haute pression, une stratégie de trading fantastique n'est aussi solide que le trader qui l'exécute.

En cas de gain soudain ou de changement de stratégie, le trader doit savoir quand il doit maintenir le cap et quand il doit poursuivre l'avantage de manière agressive.

De même, si une opération de change prend le marché par surprise, le trader doit savoir quand réduire ses pertes, quand résister à la vague d'incertitude et éviter de courir après les pertes, en dépensant de l'argent pour rien.

Apprendre à gérer un changement soudain de situation et éviter de se laisser submerger par des réactions émotionnelles et instinctives est un élément essentiel pour devenir un trader performant. Si les connaissances financières sont essentielles pour planifier une opération réussie, la psychologie financière l'est tout autant.

Certaines personnes s'en sortent mieux que d'autres, mais il existe des techniques, des exercices et des mentalités que vous pouvez suivre pour vous aider à renforcer votre résistance dans certaines des situations les plus stressantes que l'on puisse trouver dans le monde de la finance.

Comprendre qu'il n'y a pas de récompense sans risque

Gros plan d'un homme frappant des coups de poing contre des graphiques sur papier et sur écran d'ordinateur. Concept de stock forex
Gros plan d'un homme frappant des coups de poing contre des graphiques sur papier et sur écran d'ordinateur. Concept de stock forex

Un fait est universellement reconnu dans toutes les formes de commerce, mais particulièrement avec les marges étroites et les enjeux élevés du forex : il n'y a pas de récompense sans risque. Ce qui monte doit descendre et, par conséquent, chaque trader aura perdu de l'argent sur une transaction.

Tout comme chaque boxeur est frappé au visage, chaque footballeur rate un tir et chaque batteur de cricket voit les guichets exploser derrière lui, la défaite ne doit pas être considérée comme une fatalité, mais comme faisant partie du jeu. 

Après tout, Michael Jordan a raté plus de 9 000 tirs, 26 victoires et perdu près de 300 matchs au cours de sa carrière, et il est l'un des plus grands athlètes de l'histoire. Les plus grands, quel que soit leur domaine, ne sont jamais invincibles ou indestructibles, mais plutôt des personnes qui se dépoussièrent et essaient à nouveau.

L'essentiel est de couvrir votre écart et de développer une stratégie qui vous permette de gagner plus que vous ne perdez. 

à tout le moins limiter les pertes soudaines.

Inversement, si vous touchez le jackpot grâce à une stratégie très risquée, résistez à la tentation de laisser filer ou de devenir trop gourmand en cherchant des rendements plus élevés. Il ne s'agit pas d'encaisser immédiatement, mais de prendre un peu de recul et d'examiner votre position et de voir s'il est préférable de continuer plutôt que d'agir sous le coup de l'impulsion.

Penser de manière holistique à la situation dans son ensemble

Dans le même ordre d'idées, vous devez toujours vous concentrer sur vos performances globales plutôt que sur le résultat de chaque opération. Même les day traders travaillent sur la base d'un plan à long terme, et ce plan ne se préoccupe pas du nombre de victoires et de défaites.

Vous pouvez être particulièrement malchanceux, perdre de nombreuses transactions d'affilée et connaître quelques jours de baisse, tout en restant sur la bonne voie en ce qui concerne votre courbe d'équité et en affichant une tendance supérieure à la moyenne mobile. 

Comme tout projet ou objectif à long terme, la négociation doit être considérée comme un marathon. Il y aura des revers et des moments où vous vous sentirez facilement bloqué, mais lorsque vous regardez la situation dans son ensemble, vous vous en sortez bien mieux que vous ne le pensez.

Élaborez votre plan en tenant compte des imprévus

Plus vous négocierez et travaillerez en réseau avec d'autres traders, plus vous comprendrez l'importance vitale de l'imprévu. Après tout, si vous avez un plan pour faire face à une baisse ou à un coup de fouet soudain sur le marché, le fait d'avoir un plan pour faire face à autant de situations que possible vous aidera à éviter les mouvements de panique.

Plus vous planifiez, moins vous serez pris au dépourvu dans une situation donnée et moins vous risquez d'agir de manière indisciplinée ou sous le coup de l'émotion, ce qui vous donnera plus de chances de réaliser la meilleure configuration de transaction possible.

Une erreur que commettent beaucoup de nouveaux traders est de supposer qu'un plan de trading est figé alors qu'en pratique, les plans les meilleurs et les plus efficaces sont ceux qui s'adaptent aux variables et aux incertitudes du marché des changes.

Surveiller les mécanismes d'adaptation dysfonctionnels

Lorsqu'ils sont confrontés à une position soudainement affectée par des pertes, de nombreuses personnes finissent par réagir inconsciemment en adoptant des stratégies mentales qui peuvent les aider à faire face sur le moment, mais qui, en fin de compte, sont des mécanismes malsains qui peuvent faire perdre de vue la situation dans son ensemble.

La première, que l'on rencontre fréquemment, est le déni, qui consiste à croire qu'un investissement qui a soudainement enregistré une perte énorme finira par remonter et qu'il est donc préférable de conserver un investissement médiocre plutôt que de réduire ses pertes. C'est l'état d'esprit inverse qu'il faut avoir si l'on veut conserver son argent.

Le mécanisme suivant est la projection, qui consiste à essayer de rendre quelqu'un ou quelque chose d'autre responsable des pertes. Bien qu'il soit important d'explorer les raisons pour lesquelles une transaction s'est déroulée comme elle l'a fait, en particulier dans les cas où un marché est enclin aux mauvais résultats, des pertes soutenues ou des pertes globales peuvent indiquer un problème au niveau de la stratégie dans son ensemble.

Enfin, la stratégie la plus préjudiciable à long terme est peut-être la suppression, qui consiste pour le trader à mettre en bouteille tous ses sentiments face à une perte, surtout si cette perte financière a des conséquences tangibles pour lui et sa famille. 

gros plan d'une femme qui explique comment négocier sur la bourse.
gros plan d'une femme qui explique comment négocier sur la bourse.

Se concentrer sur ce que l'on peut contrôler

Dans presque toutes les situations, il y a des aspects sur lesquels nous avons le contrôle et d'autres pour lesquels nous ne sommes qu'un simple passager. Dans le domaine des opérations de change, c'est d'autant plus vrai que des circonstances financières et géopolitiques plus larges peuvent influer sur le cours des devises.

Ce que vous contrôlez, c'est votre stratégie commerciale, vos recherches et votre portefeuille, et s'il est important d'explorer les raisons indépendantes de votre volonté pour lesquelles une transaction a réussi ou échoué au-delà de vos attentes, il est important d'être réaliste quant à vos contributions et à ce que vous pourriez faire différemment.

Soyez aussi objectif que possible et demandez aux autres s'ils ont le temps d'examiner où une erreur a été commise. 

aurait pu être réalisée.

Se confier à un réseau de soutien

La gestion des pertes peut être particulièrement difficile et il est essentiel de constituer un réseau de soutien varié composé d'amis, de membres de la famille, de pairs et de professionnels, chacun d'entre eux pouvant apporter un éclairage essentiel et aider un trader à trouver une perspective lorsqu'il se sent en difficulté.

Vos amis ne vont pas nécessairement vous aider avec votre portefeuille, mais ils sont là pour vous apporter leur soutien, leurs conseils et une épaule sur laquelle pleurer. Après tout, quelle que soit la situation, vos sentiments sont valables et méritent d'être traités comme tels.

Vos pairs, en particulier ceux qui font partie du même réseau commercial que vous ou qui travaillent pour la même entreprise, seront en mesure de vous aider à voir, d'un point de vue financier, ce que vous pouvez changer la prochaine fois pour faire un succès accidentel délibéré ou éviter une perte importante.

Enfin, si vous vous sentez particulièrement désespéré ou si vous avez particulièrement mal vécu une perte, il peut être utile de parler à un thérapeute qui peut vous aider à trouver une perspective dans une situation et vous enseigner des exercices qui peuvent vous aider à renforcer votre résilience.

Ne jamais courir après les pertes

Agent de change en chemise travaillant dans une salle de contrôle avec écrans d'affichage. Négociation en bourse
Agent de change en chemise travaillant dans une salle de contrôle avec écrans d'affichage. Négociation en bourse

L'histoire célèbre d'un négociateur en bourse qui prétendait avoir un record de 445-1, mais uniquement parce qu'il vendait les actions à la seconde où elles réalisaient un petit gain et conservait éternellement les actions perdantes. Depuis, il a fait faillite et a été emprisonné.

En fin de compte, la plupart des traders souffrent d'aversion à la perte, une perte leur semblant bien pire qu'un gain du même montant, et c'est pourquoi certaines personnes prennent la décision profondément discutable de dépenser des sommes considérables et de prendre des risques extrêmes pour récupérer une perte qui n'existe que sur le papier.

En raison de l'aversion pour les pertes, même si vous récupérez cet argent, vous le ressentirez comme une perte. Il est donc préférable, d'un point de vue financier et psychologique, d'encaisser la perte, de la réduire et de passer à l'opération suivante.

Comme nous l'avons déjà dit, c'est le long terme qui compte en fin de compte. Perdre une grosse opération n'est évidemment pas agréable, mais si vous vous en sortez grâce à une stratégie saine et prudente, cela ne fera pas de différence.

Cependant, le fait de savoir qu'un grand nombre de personnes sont susceptibles d'être réticentes au risque peut vous aider à adapter votre stratégie afin de tirer parti de la manière dont le marché est susceptible de se comporter, ce qui est une raison essentielle pour laquelle les traders astucieux peuvent gagner de l'argent même dans les marchés baissiers.

Un article fascinant sur l'aversion pour le risque économique suggère qu'en moyenne, les traders professionnels sont moins susceptibles d'avoir une aversion pour les pertes que la population en général.

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